مقایسه درآمد فارکس و ارز دیجیتال؛ کدام گزینه پرسودتر است؟

بازارهای مالی به طور مداوم در حال تحول و گسترش هستند و فرصت های متنوعی را برای کسب سود در اختیار سرمایه گذاران و معامله گران قرار می دهند. در میان این فرصت ها بازار تبادل ارزهای خارجی (فارکس) و بازار ارزهای دیجیتال به عنوان دو حوزه جذاب و پرطرفدار شناخته می شوند. هر دو بازار پتانسیل بالایی برای کسب سود دارند اما در عین حال ویژگی های منحصربه فرد سازوکارهای معاملاتی و سطوح ریسک متفاوتی را ارائه می دهند.

این مقاله با هدف بررسی و مقایسه جامع این دو بازار به تحلیل ویژگی های فنی عوامل موثر بر قیمت و پتانسیل سودآوری هر یک می پردازد. هدف اصلی این نوشتار ارائه یک دیدگاه آموزشی و تخصصی است تا خوانندگان بتوانند با درک عمیق تر از ماهیت و تفاوت های این دو بازار تصمیمات آگاهانه تری در مسیر یادگیری و فعالیت در بازارهای مالی اتخاذ نمایند. لازم به ذکر است که این مقاله صرفاً جنبه آموزشی دارد و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری ارائه نمی دهد.

بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس که به عنوان بازار تبادل ارزهای خارجی (Foreign Exchange) شناخته می شود بزرگترین و نقدشونده ترین بازار مالی جهان است. اما سود فارکس چند درصد است؟ در این بازار ارزهای مختلف کشورها در برابر یکدیگر معامله می شوند. حجم معاملات روزانه در بازار فارکس به تریلیون ها دلار می رسد که نشان دهنده گستردگی و عمق این بازار است. برخلاف بازارهای متمرکز مانند بورس اوراق بهادار فارکس یک بازار غیرمتمرکز (Over-the-Counter – OTC) است. این بدان معناست که معاملات مستقیماً بین طرفین معامله (معمولاً بانک ها مؤسسات مالی بزرگ و معامله گران خرد) و بدون واسطه یک صرافی مرکزی انجام می شود.

ویژگی های کلیدی بازار فارکس :

• نقدشوندگی بسیار بالا : حجم معاملات عظیم در بازار فارکس باعث شده تا به راحتی بتوان در هر زمان و به قیمت منصفانه ارزها را خرید و فروش کرد. این نقدشوندگی بالا ریسک ناشی از عدم توانایی در بستن معاملات را به حداقل می رساند.

• دسترسی شبانه روزی : اگر سوالتان این است که فارکس از چه ساعتی شروع میشود؟ باید بگوییم که بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته (به جز تعطیلات آخر هفته) فعال است. این امکان به معامله گران اجازه می دهد تا در هر زمان از شبانه روز که برایشان مناسب است به معامله بپردازند.

• اهرم (Leverage) : کارگزاری های فارکس معمولاً اهرم های معاملاتی بالایی را ارائه می دهند. اهرم به معامله گران اجازه می دهد تا با سرمایه کمتری حجم معاملات بزرگتری را کنترل کنند. اگرچه اهرم می تواند سود را افزایش دهد اما به همان نسبت ریسک ضرر را نیز تشدید می کند.
• جفت ارزها : معاملات در فارکس بر اساس جفت ارزها انجام می شود. به عنوان مثال جفت ارز EUR/USD نشان دهنده معامله یورو در برابر دلار آمریکا است. معامله گران در واقع بر روی تغییرات ارزش نسبی یک ارز در برابر ارز دیگر شرط بندی می کنند.
• هزینه های معاملاتی پایین : در مقایسه با برخی دیگر از بازارهای مالی هزینه های معاملاتی در فارکس (اسپرد و کمیسیون) معمولاً پایین تر است.

مشارکت کنندگان اصلی در بازار فارکس :

• بانک های مرکزی : بانک های مرکزی کشورها به منظور اجرای سیاست های پولی و مدیریت ذخایر ارزی خود در بازار فارکس فعالیت می کنند.
• بانک های تجاری و مؤسسات مالی بزرگ : این نهادها حجم عمده معاملات فارکس را به خود اختصاص می دهند و به عنوان بازارساز (Market Maker) نیز عمل می کنند.
• شرکت های چندملیتی : شرکت های بین المللی برای انجام تجارت خارجی و مدیریت ریسک نوسانات نرخ ارز از بازار فارکس استفاده می کنند.
• صندوق های سرمایه گذاری و پوشش ریسک : این صندوق ها به منظور تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری و کسب سود از نوسانات ارزی در فارکس فعال هستند.
• معامله گران خرد : افراد حقیقی که با هدف کسب سود از نوسانات نرخ ارز به معامله در فارکس می پردازند.

بازار ارز دیجیتال چیست؟

بازار ارزهای دیجیتال که به عنوان بازار کریپتوکارنسی نیز شناخته می شود یک بازار نوظهور و پرجنب وجوش است که در آن ارزهای دیجیتال یا رمز ارزها معامله می شوند. ارزهای دیجیتال دارایی های دیجیتالی هستند که بر پایه فناوری بلاک چین و رمزنگاری ایجاد شده اند. بیت کوین به عنوان اولین و شناخته شده ترین ارز دیجیتال در سال ۲۰۰۹ معرفی شد و پس از آن هزاران ارز دیجیتال دیگر به وجود آمده اند. بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات شدید قیمتی و پتانسیل رشد بالا توجه بسیاری از سرمایه گذاران و معامله گران را به خود جلب کرده است.

ویژگی های کلیدی بازار ارز دیجیتال :

• تمرکززدایی (Decentralization) : اکثر ارزهای دیجیتال بر پایه فناوری بلاک چین و به صورت غیرمتمرکز عمل می کنند. این بدان معناست که هیچ نهاد مرکزی مانند بانک مرکزی یا دولت بر آن ها کنترل ندارد.
• شفافیت : تراکنش های ارزهای دیجیتال در بلاک چین ثبت می شوند و به صورت عمومی قابل مشاهده هستند. این شفافیت اعتماد به شبکه و امنیت تراکنش ها را افزایش می دهد.
• نوسانات شدید قیمت : بازار ارزهای دیجیتال به دلیل عوامل مختلف نوسانات قیمتی بسیار بالایی را تجربه می کند. این نوسانات می تواند فرصت های سودآوری زیادی را ایجاد کند اما در عین حال ریسک ضررهای قابل توجهی را نیز به همراه دارد.
• دسترسی ۲۴/۷ : بازار ارزهای دیجیتال به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته فعال است و هیچ تعطیلی رسمی ندارد. این ویژگی به معامله گران امکان می دهد تا در هر زمان که بخواهند به معامله بپردازند.
• تنوع ارزها : هزاران ارز دیجیتال مختلف در بازار وجود دارد که هر کدام ویژگی ها کاربردها و پتانسیل های متفاوتی دارند. این تنوع فرصت های سرمایه گذاری متنوعی را فراهم می کند اما انتخاب ارز مناسب را نیز دشوارتر می سازد.
• ناپایداری مقررات : مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال در بسیاری از کشورها هنوز در حال توسعه و تغییر است. این عدم قطعیت قانونی می تواند ریسک های نظارتی را برای بازار ارزهای دیجیتال افزایش دهد.

مشارکت کنندگان اصلی در بازار ارز دیجیتال :

• صرافی های ارز دیجیتال : پلتفرم های آنلاین که امکان خرید فروش و معامله ارزهای دیجیتال را فراهم می کنند. این صرافی ها نقش واسطه بین خریداران و فروشندگان را ایفا می کنند.
• معامله گران خرد و نهادی : افراد حقیقی و مؤسسات مالی که با هدف کسب سود از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال به معامله در این بازار می پردازند.
• توسعه دهندگان و پروژه های ارز دیجیتال : تیم های توسعه دهنده که ارزهای دیجیتال جدید را ایجاد می کنند و به توسعه و بهبود پروژه های موجود می پردازند.
• استخراج کنندگان (Miners) : افرادی که با استفاده از سخت افزارهای قدرتمند تراکنش های ارز دیجیتال را تأیید و به بلاک چین اضافه می کنند و در ازای آن پاداش دریافت می کنند.
• سرمایه گذاران بلندمدت (HODLers) : افرادی که ارزهای دیجیتال را با دیدگاه سرمایه گذاری بلندمدت خریداری و نگهداری می کنند و انتظار افزایش قیمت در آینده را دارند.

مقایسه ویژگی های فنی فارکس و ارز دیجیتال

برای درک بهتر تفاوت های بین بازار فارکس و ارز دیجیتال جدول زیر به مقایسه ویژگی های فنی کلیدی این دو بازار می پردازد :

عوامل موثر بر قیمت در بازار فارکس

قیمت ارزها در بازار فارکس تحت تاثیر عوامل متعددی قرار می گیرد که می توان آن ها را به دو دسته اصلی عوامل فاندامنتال و عوامل تکنیکال تقسیم کرد.

عوامل فاندامنتال :

• شاخص های اقتصادی : انتشار گزارش های اقتصادی مهم مانند نرخ بهره نرخ تورم تولید ناخالص داخلی (GDP) نرخ بیکاری شاخص های PMI و غیره تاثیر قابل توجهی بر ارزش ارزها دارد. به طور کلی اخبار اقتصادی مثبت برای یک کشور معمولاً باعث تقویت ارزش ارز آن کشور می شود و اخبار منفی منجر به تضعیف آن می گردد.
• سیاست های پولی بانک های مرکزی : تصمیمات بانک های مرکزی در مورد نرخ بهره سیاست های تسهیل مقداری (QE) و سایر ابزارهای پولی تاثیر مستقیمی بر ارزش ارزها دارد. افزایش نرخ بهره معمولاً باعث جذب سرمایه گذاران خارجی و تقویت ارزش ارز می شود.
• رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیکی : رویدادهای سیاسی مانند انتخابات تغییر دولت ها تنش های بین المللی جنگ ها و بحران های سیاسی می توانند نوسانات قابل توجهی را در بازار فارکس ایجاد کنند. نااطمینانی های سیاسی معمولاً منجر به تضعیف ارزش ارزهای مرتبط می شود.
• تجارت بین الملل و تراز تجاری : تراز تجاری یک کشور (صادرات منهای واردات) و جریان های تجاری بین المللی بر تقاضا و عرضه ارزها تاثیر می گذارد. کشورهایی که تراز تجاری مثبتی دارند معمولاً ارزهای قوی تری دارند.
• سرمایه گذاری های خارجی و جریان سرمایه : جریان سرمایه گذاری های خارجی به یک کشور تقاضا برای ارز آن کشور را افزایش می دهد و باعث تقویت ارزش آن می شود.

عوامل تکنیکال :

• تحلیل تکنیکال : معامله گران فارکس از ابزارهای تحلیل تکنیکال مانند نمودارها الگوهای قیمتی اندیکاتورها و اسیلاتورها برای شناسایی روندها نقاط ورود و خروج و پیش بینی حرکات قیمت استفاده می کنند.
• سطوح حمایت و مقاومت : سطوح حمایت و مقاومت نقاطی در نمودار قیمت هستند که انتظار می رود قیمت در آن نقاط با واکنش مواجه شود. معامله گران از این سطوح برای تعیین نقاط ورود و خروج و مدیریت ریسک استفاده می کنند.
• روندها و الگوهای نموداری : شناسایی روندها (صعودی نزولی خنثی) و الگوهای نموداری (مانند سر و شانه دوقلو مثلث) به معامله گران کمک می کند تا جهت حرکت قیمت را پیش بینی کنند.
• حجم معاملات : حجم معاملات می تواند تاییدی بر قدرت روندها و الگوهای نموداری باشد. افزایش حجم معاملات در جهت روند معمولاً نشان دهنده قدرت آن روند است.

عوامل موثر بر قیمت در بازار ارز دیجیتال

قیمت ارزهای دیجیتال نیز تحت تاثیر عوامل گوناگونی قرار می گیرد که شباهت ها و تفاوت هایی با عوامل موثر بر بازار فارکس دارد.

عوامل فاندامنتال :

• تکنولوژی و پذیرش : پیشرفت های تکنولوژیکی در حوزه بلاک چین و ارزهای دیجیتال به ویژه پروژه هایی که نوآوری های جدیدی ارائه می دهند می توانند تاثیر مثبتی بر قیمت ارزهای دیجیتال مرتبط داشته باشند. افزایش پذیرش و کاربرد ارزهای دیجیتال در بین کسب وکارها و افراد تقاضا برای آن ها را افزایش داده و به رشد قیمت ها کمک می کند.
• مقررات و قوانین دولتی : اخبار مربوط به مقررات و قوانین دولتی در حوزه ارزهای دیجیتال تاثیر قابل توجهی بر قیمت ها دارد. مقررات سخت گیرانه و ممنوعیت ها معمولاً منجر به کاهش قیمت ها می شوند در حالی که قوانین حمایتی و پذیرش قانونی می تواند باعث افزایش قیمت ها شود.
• اخبار و رویدادهای مرتبط با پروژه : اخبار مربوط به پروژه های ارز دیجیتال مانند به روزرسانی های فنی مشارکت های جدید مشکلات امنیتی و هک ها تاثیر مستقیمی بر قیمت ارز دیجیتال مرتبط دارد. اخبار مثبت معمولاً باعث افزایش قیمت و اخبار منفی منجر به کاهش قیمت می شود.
• نرخ پذیرش توسط کسب وکارها و افراد : هرچه تعداد کسب وکارها و افراد بیشتری شروع به پذیرش و استفاده از یک ارز دیجیتال کنند تقاضا برای آن ارز افزایش یافته و به تبع آن قیمت آن نیز افزایش می یابد.
• عرضه و تقاضا : مانند هر بازار دیگری قیمت ارزهای دیجیتال نیز تحت تاثیر قانون عرضه و تقاضا قرار دارد. ارزهای دیجیتالی که عرضه محدود و تقاضای بالایی دارند معمولاً قیمت های بالاتری را تجربه می کنند.

عوامل تکنیکال :

• تحلیل تکنیکال : معامله گران ارز دیجیتال نیز از ابزارهای تحلیل تکنیکال مشابه بازار فارکس برای تحلیل نمودارها شناسایی روندها و پیش بینی حرکات قیمت استفاده می کنند.
• احساسات بازار (Market Sentiment) : احساسات عمومی بازار به ویژه در شبکه های اجتماعی و رسانه های خبری تاثیر زیادی بر قیمت ارزهای دیجیتال دارد. اخبار مثبت و خوش بینی معمولاً باعث افزایش قیمت ها و اخبار منفی و بدبینی منجر به کاهش قیمت ها می شود.
• فعالیت نهنگ ها (Whale Activity) : به دلیل تمرکز نسبی مالکیت برخی از ارزهای دیجیتال در دست تعداد کمی از افراد (نهنگ ها) معاملات بزرگ این افراد می تواند تاثیر قابل توجهی بر قیمت بازار داشته باشد.
• شاخص های ترس و طمع (Fear and Greed Index) : این شاخص ها احساسات غالب بازار را نشان می دهند. زمانی که شاخص ترس بالا است احتمال کاهش قیمت ها و زمانی که شاخص طمع بالا است احتمال افزایش قیمت ها بیشتر می شود.

نتیجه گیری

بازار فارکس و ارز دیجیتال هر دو فرصت های جذابی را برای کسب سود ارائه می دهند اما با ویژگی ها ریسک ها و سطوح پیچیدگی متفاوتی همراه هستند. بازار فارکس به عنوان یک بازار بزرگ و نقدشونده با نوسانات متوسط و هزینه های معاملاتی پایین برای معامله گرانی که دانش و تجربه کافی در تحلیل اقتصادی و سیاسی دارند مناسب تر است. بازار ارز دیجیتال با نوسانات بسیار بالا و پتانسیل سودآوری فوق العاده برای معامله گرانی که ریسک پذیر هستند و دانش فنی و درک عمیقی از فناوری بلاک چین دارند جذاب تر به نظر می رسد.

در نهایت انتخاب بازار پرسودتر یک سوال نسبی است و به عوامل مختلفی از جمله مهارت ها دانش ریسک پذیری و استراتژی معاملاتی هر فرد بستگی دارد. هیچ یک از این دو بازار به طور مطلق “بهتر” یا “پرسودتر” نیستند و موفقیت در هر دو بازار نیازمند آموزش تمرین مدیریت ریسک و انضباط است. توصیه می شود قبل از ورود به هر یک از این بازارها تحقیقات کافی انجام داده و با آگاهی کامل از ریسک ها و فرصت ها تصمیم گیری نمایید. همچنین استفاده از حساب های دمو (آزمایشی) برای تمرین و کسب تجربه عملی گام مفیدی در مسیر یادگیری معامله گری خواهد بود.

پرسش و پاسخ متداول کاربران

سوال ۱ : کدام بازار برای مبتدیان مناسب تر است فارکس یا ارز دیجیتال؟

پاسخ : به طور کلی بازار فارکس و پراپ تریدینگ به دلیل نقدشوندگی بالا هزینه های معاملاتی پایین و دسترسی به منابع آموزشی بیشتر ممکن است برای مبتدیان کمی مناسب تر باشد. با این حال بازار ارز دیجیتال نیز با پتانسیل سودآوری بالا و جذابیت ذاتی خود می تواند برای مبتدیان جذاب باشد. مهم ترین نکته برای مبتدیان در هر دو بازار آموزش کافی تمرین با حساب دمو و شروع با سرمایه کم است.

سوال ۲ : چه میزان سرمایه برای شروع معامله گری در هر بازار نیاز است؟

پاسخ : خوشبختانه برای شروع معامله گری در هر دو بازار فارکس و ارز دیجیتال نیاز به سرمایه اولیه بسیار زیاد نیست. بسیاری از کارگزاری های فارکس و صرافی های ارز دیجیتال امکان افتتاح حساب با حداقل سرمایه را فراهم می کنند. با این حال توصیه می شود با سرمایه ای شروع کنید که در صورت ضرر تحمل آن برای شما آسان باشد. همچنین به خاطر داشته باشید که سرمایه بیشتر لزوماً به معنای سود بیشتر نیست و مدیریت ریسک و دانش معامله گری عوامل کلیدی در موفقیت هستند.

سوال ۳ : چه منابع آموزشی برای یادگیری معامله گری در این بازارها وجود دارد؟

پاسخ : منابع آموزشی متعددی برای یادگیری معامله گری در بازارهای فارکس و ارز دیجیتال وجود دارد. این منابع شامل دوره های آنلاین کتاب ها مقالات آموزشی وبینارها ویدیوهای آموزشی و انجمن های آنلاین معامله گری می شوند. توصیه می شود از منابع آموزشی معتبر و به روز استفاده کنید و همواره به یادگیری و ارتقاء دانش خود ادامه دهید. همچنین استفاده از حساب های دمو برای تمرین و کسب تجربه عملی بخش مهمی از فرایند یادگیری است.

توجه : این مقاله صرفاً جنبه آموزشی دارد و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری ارائه نمی دهد. بازارهای مالی همواره با ریسک همراه هستند و احتمال از دست دادن سرمایه وجود دارد. قبل از هرگونه تصمیم گیری سرمایه گذاری تحقیقات کافی انجام داده و از مشاوران مالی متخصص کمک بگیرید.