تفاوت حساب PAMM، MAM و LAMM در فارکس: راهنمای انتخاب

حساب های مدیریت شده راهی برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در فارکس

بازار فارکس فرصت های معاملاتی زیادی را پیش روی سرمایه گذاران قرار می دهد اما معامله گری موفق در این بازار نیازمند دانش تجربه زمان و مهارت کافی است. برای افرادی که فاقد این موارد هستند یا ترجیح می دهند مسئولیت معاملات را به فرد دیگری واگذار کنند حساب های مدیریت شده می توانند گزینه مناسبی باشند. PAMM MAM و LAMM سه نوع رایج از حساب های مدیریت شده در فارکس هستند که هر کدام ویژگی ها و مزایای خاص خود را دارند. در این مقاله به بررسی تفاوت های کلیدی این سه نوع حساب می پردازیم تا به شما در انتخاب بهترین گزینه کمک کنیم.

حساب PAMM چیست؟ تعریف و نحوه عملکرد

PAMM مخفف Percent Allocation Management Module به معنی “ماژول مدیریت تخصیص درصد” است. در حساب PAMM سرمایه گذاران مختلف سرمایه های خود را در یک حساب واحد تجمیع می کنند و یک معامله گر حرفه ای (مدیر حساب) به نمایندگی از آن ها به معامله در بازار فارکس می پردازد.

نحوه عملکرد:

1. افتتاح حساب: مدیر حساب یک حساب PAMM در بروکر افتتاح می کند و شرایط خود را (مانند کارمزد مدیریت دوره معاملاتی و …) مشخص می کند.
2. پیوستن سرمایه گذاران: سرمایه گذاران با بررسی سابقه و عملکرد مدیران مختلف حساب PAMM مورد نظر خود را انتخاب کرده و به آن می پیوندند.
3. واریز وجه: سرمایه گذاران مبلغ مورد نظر خود را به حساب PAMM واریز می کنند.
4. انجام معاملات: مدیر حساب با مجموع سرمایه موجود در حساب PAMM به معامله در بازار فارکس می پردازد.
5. توزیع سود و زیان: در پایان هر دوره معاملاتی (مثلاً ماهانه) سود و زیان حاصل از معاملات به نسبت سرمایه هر فرد بین سرمایه گذاران و مدیر حساب تقسیم می شود.
   • به عنوان مثال اگر یک سرمایه گذار 10% از کل سرمایه حساب PAMM را تامین کرده باشد 10% از سود یا زیان کل حساب به او تعلق می گیرد.

مزایای PAMM برای سرمایه گذاران:

• دسترسی به تجربه و مهارت معامله گران حرفه ای
• صرفه جویی در زمان و انرژی (عدم نیاز به تحلیل و معامله مستقیم)
• تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری
• پتانسیل کسب سود بالاتر (در صورت عملکرد خوب مدیر)
• شفافیت در عملکرد مدیر حساب

معایب PAMM برای سرمایه گذاران:

• ریسک انتخاب مدیر نامناسب
• عدم کنترل مستقیم بر معاملات
• پرداخت کارمزد به مدیر حساب
• وابستگی کامل به عملکرد مدیر

حساب MAM چیست؟ تعریف و نحوه عملکرد

MAM مخفف Multi-Account Manager به معنی “مدیر چند حسابه” است. حساب MAM به مدیر حساب اجازه می دهد تا به طور همزمان برای چندین حساب معاملاتی مختلف معامله کند. در این نوع حساب مدیر می تواند تنظیمات مختلفی مانند حجم معامله اهرم و ریسک را برای هر حساب به طور جداگانه تعیین کند.

نحوه عملکرد:

1. مدیر حساب یک حساب MAM ایجاد می کند.
2. سرمایه گذاران به حساب MAM متصل می شوند (هر کدام حساب معاملاتی جداگانه خود را دارند).
3. مدیر حساب تنظیمات مربوط به هر حساب فرعی (میزان ریسک حجم معاملات و …) را مشخص می کند.
4. مدیر حساب معاملات را در حساب اصلی خود انجام می دهد.
5. معاملات به طور خودکار در حساب های فرعی سرمایه گذاران با توجه به تنظیمات انجام شده کپی می شوند.

مزایای MAM:

• انعطاف پذیری بالا برای مدیر: مدیر می تواند برای هر سرمایه گذار تنظیمات ریسک و حجم معامله متفاوتی اعمال کند.
• کنترل بیشتر برای سرمایه گذاران: سرمایه گذاران می توانند در مورد میزان ریسک و حجم معاملات خود تصمیم گیری کنند (البته در چارچوب تعیین شده توسط مدیر).
• مناسب برای مدیران حرفه ای: MAM ابزاری کارآمد برای مدیریت همزمان چندین حساب است.

معایب MAM:

• پیچیدگی بیشتر نسبت به PAMM: هم برای مدیر و هم برای سرمایه گذار درک و مدیریت MAM می تواند کمی پیچیده تر باشد.
• نیاز به اعتماد به مدیر: سرمایه گذاران باید به توانایی و صداقت مدیر حساب اعتماد کنند.

حساب LAMM چیست؟ تعریف و نحوه عملکرد

LAMM مخفف Lot Allocation Management Module به معنی “ماژول مدیریت تخصیص لات” است. حساب LAMM شباهت زیادی به حساب PAMM دارد اما تفاوت اصلی آن در نحوه تخصیص حجم معاملات است. در حساب LAMM حجم معاملات به صورت یک لات مشخص برای هر سرمایه گذار تعیین می شود نه به صورت درصدی از سرمایه.

نحوه عملکرد:

1. مدیر حساب یک حساب LAMM ایجاد می کند.
2. سرمایه گذاران به حساب LAMM متصل می شوند.
3. مدیر حساب حجم معاملات را برای هر سرمایه گذار به صورت تعداد لات مشخص می کند (مثلاً 1 لات 0.5 لات و …).
4. مدیر حساب معاملات را انجام می دهد.
5. معاملات به طور خودکار در حساب های سرمایه گذاران با حجم لات مشخص شده کپی می شوند.

مزایای LAMM:

• کنترل دقیق تر بر حجم معاملات: سرمایه گذاران می دانند که دقیقاً چه حجمی از معاملات در حساب آن ها کپی می شود.
• مناسب برای سرمایه گذاران با سرمایه های کم: حتی با سرمایه کم نیز می توان در حساب LAMM سرمایه گذاری کرد.

معایب LAMM:

• انعطاف پذیری کمتر نسبت به PAMM: حجم معاملات به صورت درصدی از سرمایه تعیین نمی شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد.

مقایسه حساب های PAMM MAM و LAMM: کدام یک برای شما مناسب تر است؟

شایان ذکر است که پم بروکرز دات کام به صورت تخصصی بهترین بروکرهای حساب های پم را معرفی و بررسی نموده است و با مراجعه به این وب سایت می توانید در خصوص بازارهای فارکس و حساب های پم و… اطلاعات خود را کاملاً به روز نمایید.

نتیجه گیری: انتخابی آگاهانه بر اساس نیازها

حساب های PAMM MAM و LAMM هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند و برای افراد مختلف با نیازها و اهداف متفاوت مناسب هستند. PAMM برای سرمایه گذاران مبتدی که به دنبال سادگی و واگذاری کامل مدیریت سرمایه هستند مناسب است. MAM برای مدیران حرفه ای که می خواهند سرمایه چندین مشتری را به طور همزمان و با تنظیمات متفاوت مدیریت کنند ایده آل است. LAMM برای سرمایه گذارانی که می خواهند کنترل بیشتری بر حجم معاملات خود داشته باشند مناسب است.

مهم ترین نکته این است که قبل از انتخاب هر نوع حساب مدیریت شده به طور کامل در مورد آن تحقیق کنید شرایط و قوانین بروکر را به دقت مطالعه کنید و از ریسک های موجود آگاه باشید.

سوالات متداول:

1. آیا سرمایه گذاری در حساب های PAMM MAM و LAMM تضمینی برای سودآوری است؟

خیر هیچ نوع سرمایه گذاری در بازارهای مالی از جمله حساب های PAMM MAM و LAMM تضمینی برای سودآوری ندارد. عملکرد گذشته یک مدیر حساب نیز نمی تواند عملکرد آینده او را تضمین کند. همیشه ریسک از دست دادن سرمایه وجود دارد.

2. آیا می توانم در هر زمانی سرمایه خود را از حساب PAMM MAM یا LAMM خارج کنم؟

این موضوع به شرایط و قوانین هر حساب و بروکر بستگی دارد. برخی از حساب ها ممکن است محدودیت هایی برای برداشت وجه قبل از پایان دوره معاملاتی داشته باشند. قبل از سرمایه گذاری حتماً شرایط و قوانین مربوط به برداشت وجه را به دقت مطالعه کنید.

3. آیا می توانم به طور مستقیم با مدیر حساب PAMM MAM یا LAMM ارتباط برقرار کنم؟

این موضوع به سیاست های بروکر و مدیر حساب بستگی دارد. برخی از بروکرها امکان ارتباط مستقیم با مدیر حساب را فراهم می کنند اما برخی دیگر این امکان را نمی دهند. در هر صورت شما می توانید سابقه معاملاتی و عملکرد مدیر حساب را به طور کامل بررسی کنید.

4. آیا برای سرمایه گذاری در حساب های PAMM MAM و LAMM باید دانش معامله گری داشته باشم؟

خیر یکی از مزایای اصلی این حساب ها این است که برای سرمایه گذاری در آن ها نیازی به دانش و تجربه معامله گری نیست. مدیر حساب به نمایندگی از شما معامله می کند. با این حال داشتن حداقلی از دانش در مورد بازار فارکس و مدیریت ریسک می تواند به شما در انتخاب بهتر مدیر حساب و درک بهتر عملکرد او کمک کند.

5. آیا می توانم در چند حساب PAMM MAM یا LAMM به طور همزمان سرمایه گذاری کنم؟

بله شما می توانید برای کاهش ریسک و تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری خود در چندین حساب PAMM MAM یا LAMM با مدیران و استراتژی های مختلف سرمایه گذاری کنید.